ESCÁNDALO INTERNACIONAL DEL HSBC POR ENCUBRIMIENTO DE EVASORES FISCALES

ESCÁNDALO INTERNACIONAL DEL HSBC

POR ENCUBRIMIENTO DE EVASORES FISCALES

BY JORGE ANTONIO DÍAZ MIRANDA

SEPTIEMBRE DE 2012

“Existe un sistema (bancario) a escala industrial para esconder dinero en paraísos fiscales”. La denuncia proviene de Hervé Falciani, ingeniero informático de nacionalidad franco-italiana, 34 años, quien tuvo frente a sí los datos de al menos 130 mil presuntos evasores fiscales de distintas nacionalidades, cuando en el año 2006 trabajaba para el banco HSBC de Ginebra, mejorando los programas de bases de datos de clientes acaudalados. Como se sabe, el secreto bancario es la cuartada perfecta para que los multimillonarios saqueen países, blanqueen dinero, oculten ganancias o evadan obligaciones fiscales. Violado este secreto, la justicia de Suiza ha enviado una alerta internacional para apresar a Falciani por copiar y difundir datos bancarios confidenciales, considerado por el gobierno de esa nación como delincuente de alta peligrosidad, al romper el delicado equilibrio legalidad/ilegalidad del paraíso fiscal nórdico. Francia registró el domicilio del ingeniero fugitivo a petición de Ginebra cuya orden complementaria era requisar los ordenadores personales del ingeniero, sin embargo cuando la policía francesa vio el contenido de la base de datos la expropio como evidencia de fraude fiscal en el que están implicados tanto ciudadanos franceses como extranjeros que hacen negocios en el país gallo. La base de datos se ha convertido desde entonces en una enorme bolsa de fraudes jamás descubierta anteriormente, con indicios sólidos de miles de millones de euros en impuestos impagados a gobiernos europeos, no solo a Francia.  Por fin, seis años después en el puerto de Barcelona, 1º de julio de 2012, el gobierno español detiene a Falciani en atención a una orden de captura internacional. No obstante, la información del ex empleado de HSBC en Ginebra, ha servido para destapar en toda Europa a miles de evasores fiscales, sacando a la luz cerca de 10 mil millones de euros no tributados, por falsedad u omisión intencionales de ganancias empresariales extras.  Los resultados obtenidos en Francia están a la vista a favor de las gestiones hacendarias para recuperar impuestos no pagados: 4200 personas (entre ellas Liliane Bettencourt propietaria del imperio L´oreal, la mujer más rica de Francia) y 1200 millones de euros recuperados. Además, el gobierno francés envío información a los países europeos suscriptores de distintos tratados e instrumentos internacionales contra el fraude fiscal. En España esa información ya está en poder de la sede central de la Agencia Tributaria (AEAT), que diseñó las estrategias pertinentes para llevar a cabo lo que el secretario de Estado de Hacienda caracterizó como “la mayor regularización de la historia del fisco”, identificando con los ficheros de 3 mil cuentas a 659 evasores con fondos del HSBC Ginebra. El dinero no pagado al fisco, que sale a la luz en España es del orden de los 6 mil millones.

Pero el escándalo del secreto bancario del HSBC no para con el célebre descubrimiento ginebrino, Manuel Altozano del diario El País de España señala que “Solo 15 días después del arresto de Hervé Falciani en Barcelona, la subcomisión de Seguridad Interior del Senado de Estados Unidos hizo pública la investigación sobre la falta de controles del (banco) HSBC para detectar el blanqueo de dinero”. En efecto, tras un año de indagaciones, el mencionado órgano legislativo estadounidense concluyó que los cárteles mexicanos de la droga se servían del HSBC para introducir dinero en EU y que su filial americana llegó a transferir 1000 millones de dólares al banco saudí Al Rajhi, al que cree relacionado con Al Qaeda.

De ahí que los datos proporcionados por Hervé Falciani sean determinantes en la investigación del senado para establecer las rutas de traslado del dinero a nivel internacional, por lo que la lista de enemigos del ingeniero franco-italiano se verá aumentada en los próximos meses, contando con el gobierno suizo y los evasores de su lista, y agregando, los delincuentes y terroristas, identificados ambos grupos como amenaza trasnacional.